نشط مقابل صناديق الاستثمار المتداولة النشطين: رؤى ونصائح تعليمية من روجر بيترز

نشط مقابل صناديق الاستثمار المتداولة النشطين: رؤى ونصائح تعليمية من روجر بيترز

Deutschland - في محادثة مع Roger Peeters حول الوضع الحالي على الجبهة المالية ، يتم التأكيد على أهمية الاستثمارات النشطة بشكل خاص. يمكن رؤية ديناميكيات السوق في المناقشة حول ما يسمى باستراتيجية مكافحة FOMO والمزايا التي يمكن أن توفر مشاركة لاحقًا في عملية الاستثمار. وفقًا لـ welt .

peeters ، هو نفسه والد ستة أطفال ، يقسم الأفكار الشخصية إلى حياته اليومية ويعطي نصائح تعليمية مهمة حتى في أوقات عدم اليقين الاقتصادي. يتوفر البودكاست في هذا الموضوع على منصات مثل Spotify و Apple Podcast و Amazon Music. بالإضافة إلى ذلك ، يتلقى المشتركون محتوى إضافيًا عبر World Plus و AAA Newsletter.

دور صناديق الاستثمار المتداولة في عالم الاستثمار

صناديق الاستثمار المتداولة التي كانت متوفرة في الولايات المتحدة الأمريكية منذ التسعينيات ومنذ ذلك الحين هي شكل مهم من أشكال الاستثمار. مع المئات من المتغيرات التي تعين كل فهرس تقريبًا ، فإنها توفر للمستثمرين عريضين. تكمن مزايا صناديق الاستثمار المتداولة في كمية منخفضة من المظروف ، والتكاليف المنخفضة وإمكانية متابعة المستثمرين على استراتيجيات طويلة الأجل. وفقًا لـ rankia ، غالبًا ما تكون حصص التكلفة الإجمالية (TER) من ETFs المدار بشكل سلبي أقل من تلك المتعلقة بالاستثمار التقليدي.

تهدف صناديق الاستثمار المتداولة السلبية إلى إعادة إنتاج أداء المؤشرات القياسية مثل DAX أو Euro Stoxx 50 ، في حين تحاول صناديق الاستثمار المتداولة النشطة تجاوز هذه المعايير من خلال عمل مديري الصناديق. ومع ذلك ، غالبًا ما ترتبط هذه الاستراتيجيات النشطة بتكاليف إدارية أعلى يمكن أن تتراوح بين 0.5 ٪ و 1.5 ٪ أو أكثر. بالمقارنة ، غالباً ما يكون لتصفيات صناديق الاستثمار المتداولة السلبية أقل من 0.3 ٪.

الشفافية في السوق والجوانب الضريبية

في ألمانيا ، تخضع ETFs للوائح الصارمة من قبل Bafin ، والتي تحدد إرشادات الشفافية والإفصاح. قبل أن يستثمر المستثمرون في صناديق الاستثمار المتداولة ، من المهم قراءة ورقة المعلومات الأساسية (BIB) ونشرة المبيعات من أجل اتخاذ قرارات مستنيرة. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تدرك أن الأرباح من صناديق الاستثمار المتداولة تخضع لضريبة التعويضات بنسبة 25 ٪ بالإضافة إلى ضريبة تسامحة ، وإذا لزم الأمر ، ضريبة الكنيسة.

المبلغ المقطوع للموفر ، والذي يبلغ 1000 يورو للأفراد و 2000 يورو للأزواج المتزوجين في عام 2024 ، يتيح إيرادات الاستثمار الخالية من الضرائب حتى هذا المبلغ. تجدر الإشارة أيضًا إلى أن صناديق الاستثمار المتداولة تخضع للمعدل السطح الأولي منذ عام 2018 ، وهو الحد الأدنى السنوي للضرائب.

يعتمد القرار بين الأشكال النشطة والسلبية للاستثمار على عوامل مختلفة ، بما في ذلك معدل التكلفة الإجمالي ، ودقة التتبع لاتحادات الصناديق الاستثمارية السلبية والطاقة على صناديق الاستثمار المتداولة النشطة. يمكن أن يكون الخيار الذي تم جمعه جيدًا أمرًا بالغ الأهمية للنجاح الطويل في مجال الاستثمار.