عملاء سبيربنك الروسي يتجنبون العقوبات: هكذا تتدفق الأموال إلى أوروبا!

عملاء سبيربنك الروسي يتجنبون العقوبات: هكذا تتدفق الأموال إلى أوروبا!

وفي السنوات الأخيرة، أصبح من الصعب على نحو متزايد على عملاء البنوك الروسية تحويل الأموال إلى الخارج، خاصة منذ العقوبات التي فُرضت بعد حرب أوكرانيا. ومع ذلك، يظل بنك سبيربنك، وهو أكبر بنك في روسيا، نشطا ويسمح لعملائه بإجراء تحويلات مالية إلى الخارج - على الرغم من كل هذا. كيف الزئبق ووفقا للتقارير، يتم استهداف بنكين غربيين على وجه الخصوص: البنك البريطاني Revolut والبنك الألماني N26.

لقد قيدت العقوبات بشدة معاملات الدفع للبنوك الروسية، لكن عملاء سبيربنك يستغلون الفرصة لتحويل الأموال إلى أوروبا من خلال البنوك الغربية غير المرخصة. وأكد أحد موظفي البنك أن التحويلات لكل رقم بطاقة يمكن أن تصل إلى 500000 روبل يوميًا وما يصل إلى ثلاثة ملايين روبل شهريًا. ومع ذلك، يصعب تتبع عمليات النقل هذه.

الحيل ضد العقوبات

كيف fr.de ذكرت أن عملاء سبيربنك يتحايلون على العقوبات الدولية عن طريق تحويل ملايين الدولارات إلى الخارج. يحدث تدفق الأموال من خلال طرق تحويل معقدة مختلفة وغالبًا ما يحدث من خلال وسطاء أجانب، حيث يتم تحويل الروبل إلى عملات مشفرة. تسمح معاملات التشفير هذه للمستخدمين بتجاوز صعوبات المدفوعات الدولية.

والأمر المثير للاهتمام بشكل خاص هو أن عملاء Sberbank يمكنهم تحويل الأموال عبر التطبيق إلى العديد من البلدان، بما في ذلك أبخازيا وأذربيجان وأرمينيا وتركيا. ومع ذلك، يتم منع التحويلات المباشرة إلى دول الاتحاد الأوروبي، مما يحد من اختيار المستفيدين. أصبح استخدام العملات المشفرة أمرًا أساسيًا للمدفوعات حيث خفف البنك المركزي الروسي موقفه من العملات الرقمية للسماح للشركات بطرق دفع بديلة. عالي الأخبار اليومية وتعتبر هذه الخيارات جذابة بشكل خاص لأنه تم استبعاد سبيربنك من نظام سويفت منذ عام 2022، مما يحد بشدة من الوصول إلى النظام المالي العالمي.

المراقبة والامتثال

وعلى الرغم من هذه الأنشطة، يؤكد كل من Revolut وN26 على التزامهما الصارم بقوانين العقوبات ويأخذان الانتهاكات المحتملة على محمل الجد. نفذت N26 عمليات لمراقبة الأنشطة المشبوهة وقد تقوم بتجميد المعاملات أو حظر الحسابات إذا كانت هناك علامات على وجود مخالفات.

وبطبيعة الحال، يبقى أن نرى كيف سيتطور الوضع. وقد تؤدي العلاقة المتوترة بين روسيا والغرب إلى مزيد من القيود على معاملات الدفع في المستقبل. ومع ذلك، فمن الواضح أن عملاء سبيربنك قد وجدوا طرقًا مبتكرة لمواصلة نقل أموالهم حول العالم، ومن المرجح أن يستمر دور العملات المشفرة في هذه التحويلات في النمو. وفي حين يعمل سبيربنك على تسهيل التحايل على العقوبات، فإن التحدي التنظيمي يظل يتمثل في كيفية معالجة هذه الاتجاهات.