Клиентите на руската Сбербанк избягват санкции: Ето как парите текат към Европа!

Клиентите на руската Сбербанк избягват санкции: Ето как парите текат към Европа!

През последните години за клиентите на руските банки става все по-трудно да прехвърлят пари в чужбина, особено след санкциите, наложени след войната в Украйна. Независимо от това, най-голямата банка в Русия, Сбербанк, остава активна и позволява на своите клиенти да извършват парични преводи в чужбина - въпреки всичко това. как Меркурий Според докладите две западни банки са по-специално на прицел: британската банка Revolut и германската банка N26.

Санкциите силно ограничиха платежните транзакции за руските банки, но клиентите на Сбербанк се възползват от възможността да прехвърлят пари в Европа чрез несанкционирани западни банки. Банков служител потвърди, че преводите на номер на карта могат да бъдат до 500 000 рубли на ден и до три милиона рубли на месец. Тези трансфери обаче са трудни за проследяване.

Трикове срещу санкции

как fr.de съобщи, че клиентите на Сбербанк заобикалят международните санкции, като прехвърлят милиони долари в чужбина. Потокът от средства се осъществява чрез различни сложни маршрути за прехвърляне и често се осъществява чрез чуждестранни посредници, където рублите се конвертират в криптовалути. Тези крипто транзакции позволяват на потребителите да заобиколят трудностите на международните плащания.

Особено интересно е, че клиентите на Сбербанк могат да прехвърлят пари чрез приложението в много страни, включително Абхазия, Азербайджан, Армения и Турция. Преките трансфери към страните от ЕС обаче са възпрепятствани, което ограничава избора на получатели. Използването на крипто се превърна в централно място за плащанията, тъй като централната банка на Русия смекчи позицията си по отношение на цифровите валути, за да позволи на бизнеса алтернативни методи на плащане. Силно ежедневни новини Тези опции са особено привлекателни, тъй като Sberbank е изключена от системата SWIFT от 2022 г., което силно ограничава достъпа до глобалната финансова система.

Мониторинг и съответствие

Въпреки тези дейности, както Revolut, така и N26 подчертават, че стриктно спазват законите за санкции и приемат потенциалните нарушения сериозно. N26 е внедрил процеси за наблюдение на подозрителна дейност и може да замрази транзакции или да блокира акаунти, ако има признаци на нередности.

Разбира се, предстои да видим как ще се развие ситуацията. Напрегнатите отношения между Русия и Запада могат да доведат до допълнителни ограничения върху платежните транзакции в бъдеще. Това, което е ясно обаче е, че клиентите на Сбербанк са намерили креативни начини да продължат да пренасят средствата си по света и ролята на криптовалутите в тези трансфери вероятно ще продължи да расте. Въпреки че Сбербанк улеснява заобикалянето на санкциите, регулаторното предизвикателство остава как да се отговори на тези тенденции.