Los clientes rusos de Sberbank evitan las sanciones: ¡así fluye el dinero a Europa!

Los clientes rusos de Sberbank evitan las sanciones: ¡así fluye el dinero a Europa!

En los últimos años, se ha vuelto cada vez más difícil para los clientes de los bancos rusos transferir dinero al extranjero, especialmente desde las sanciones impuestas después de la guerra de Ucrania. Sin embargo, el banco más grande de Rusia, Sberbank, sigue activo y permite a sus clientes realizar transferencias de dinero al extranjero, a pesar de todo. Cómo Mercurio Según los informes, dos bancos occidentales en particular están en el punto de mira: el banco británico Revolut y el banco alemán N26.

Las sanciones han restringido severamente las transacciones de pago de los bancos rusos, pero los clientes de Sberbank están aprovechando la oportunidad de transferir dinero a Europa a través de bancos occidentales no autorizados. Un empleado del banco confirmó que las transferencias por número de tarjeta pueden ascender a 500.000 rublos diarios y hasta tres millones de rublos mensuales. Sin embargo, estas transferencias son difíciles de rastrear.

Trucos contra las sanciones

Cómo fr.de informó que los clientes de Sberbank están eludiendo las sanciones internacionales transfiriendo millones de dólares al extranjero. El flujo de fondos se produce a través de varias rutas de transferencia complejas y, a menudo, a través de intermediarios extranjeros, donde los rublos se convierten en criptomonedas. Estas transacciones criptográficas permiten a los usuarios evitar las dificultades de los pagos internacionales.

Lo que es especialmente interesante es que los clientes de Sberbank pueden transferir dinero a través de la aplicación a numerosos países, incluidos Abjasia, Azerbaiyán, Armenia y Turquía. Sin embargo, se impiden las transferencias directas a países de la UE, lo que limita la elección de los destinatarios. El uso de criptomonedas se ha vuelto central para los pagos a medida que el banco central de Rusia ha relajado su postura sobre las monedas digitales para permitir a las empresas métodos de pago alternativos. Alto noticias diarias Estas opciones son particularmente atractivas porque Sberbank está excluido del sistema SWIFT desde 2022, lo que limita severamente el acceso al sistema financiero global.

Seguimiento y cumplimiento

A pesar de estas actividades, tanto Revolut como N26 enfatizan que cumplen estrictamente las leyes de sanciones y se toman en serio las posibles violaciones. N26 ha implementado procesos para monitorear actividades sospechosas y puede congelar transacciones o bloquear cuentas si hay signos de irregularidades.

Por supuesto, queda por ver cómo evolucionará la situación. La tensa relación entre Rusia y Occidente podría dar lugar a mayores restricciones a las transacciones de pago en el futuro. Sin embargo, lo que está claro es que los clientes de Sberbank han encontrado formas creativas de seguir moviendo sus fondos por todo el mundo, y es probable que el papel de las criptomonedas en estas transferencias siga creciendo. Si bien Sberbank está facilitando la elusión de las sanciones, el desafío regulatorio sigue siendo cómo abordar estas tendencias.