Venemaa Sberbanki kliendid väldivad sanktsioone: nii liigub raha Euroopasse!

Venemaa Sberbanki kliendid väldivad sanktsioone: nii liigub raha Euroopasse!

Viimastel aastatel on Venemaa pangaklientidel muutunud üha keerulisemaks raha välismaale ülekandmine, eriti pärast Ukraina sõja järel kehtestatud sanktsioone. Sellegipoolest jääb Venemaa suurim pank Sberbank aktiivseks ja võimaldab oma klientidel teha rahaülekandeid välismaale – kõigest sellest hoolimata. Kuidas Merkuur Teadete kohaselt on sihikule võetud eelkõige kaks läänepanka: Briti pank Revolut ja Saksa pank N26.

Sanktsioonid on Venemaa pankade maksetehinguid kõvasti piiranud, kuid Sberbanki kliendid kasutavad ära võimalust kanda raha Euroopasse sanktsioneerimata lääne pankade kaudu. Pangatöötaja kinnitas, et ülekanded kaardinumbri kohta võivad olla kuni 500 000 rubla päevas ja kuni kolm miljonit rubla kuus. Neid ülekandeid on aga raske jälgida.

Trikid sanktsioonide vastu

Kuidas fr.de teatas, et Sberbanki kliendid hoiduvad rahvusvahelistest sanktsioonidest kõrvale, kandes miljoneid dollareid välismaale. Raha liikumine toimub erinevate keeruliste ülekandeteede kaudu ja sageli välismaiste vahendajate kaudu, kus rublad konverteeritakse krüptovaluutadeks. Need krüptotehingud võimaldavad kasutajatel rahvusvaheliste maksete raskustest mööda minna.

Eriti huvitav on see, et Sberbanki kliendid saavad rakenduse kaudu raha kanda paljudesse riikidesse, sealhulgas Abhaasiasse, Aserbaidžaani, Armeeniasse ja Türgisse. Siiski on välistatud otseülekanded EL-i riikidesse, mis piirab adressaatide valikut. Krüpto kasutamine on muutunud maksete jaoks keskseks, kuna Venemaa keskpank on leevendanud oma seisukohta digitaalsete valuutade suhtes, et võimaldada ettevõtetel alternatiivseid makseviise. Valju päevauudised Need võimalused on eriti atraktiivsed, kuna Sberbank on alates 2022. aastast SWIFT-süsteemist välja jäetud, mis piirab tugevalt juurdepääsu ülemaailmsele finantssüsteemile.

Järelevalve ja vastavus

Nendele tegevustele vaatamata rõhutavad nii Revolut kui ka N26, et nad järgivad rangelt sanktsiooniseadusi ja võtavad võimalikke rikkumisi tõsiselt. N26 on juurutanud protsessid kahtlase tegevuse jälgimiseks ja võib eeskirjade eiramise tunnuste korral tehingud külmutada või kontod blokeerida.

Eks muidugi ole näha, kuidas olukord kujuneb. Venemaa ja lääne pingeline suhe võib tulevikus kaasa tuua täiendavaid piiranguid maksetehingute tegemisel. Selge on aga see, et Sberbanki kliendid on leidnud loomingulisi viise, kuidas oma raha üle maailma edasi liigutada ning krüptovaluutade roll nendes ülekannetes kasvab tõenäoliselt jätkuvalt. Kuigi Sberbank muudab sanktsioonidest kõrvalehoidmise lihtsamaks, jääb regulatiivseks väljakutseks nende suundumuste käsitlemine.