Venäläiset Sberbankin asiakkaat välttävät sanktioita: Näin rahat virtaavat Eurooppaan!

Venäläiset Sberbankin asiakkaat välttävät sanktioita: Näin rahat virtaavat Eurooppaan!

Viime vuosina venäläisten pankkien asiakkaiden on ollut yhä vaikeampaa siirtää rahaa ulkomaille, varsinkin Ukrainan sodan jälkeisten pakotteiden jälkeen. Siitä huolimatta Venäjän suurin pankki Sberbank pysyy aktiivisena ja sallii asiakkaidensa tehdä rahansiirtoja ulkomaille - kaikesta tästä huolimatta. Miten Merkurius Raporttien mukaan kohteena ovat erityisesti kaksi länsimaista pankkia: brittiläinen pankki Revolut ja saksalainen N26-pankki.

Pakotteet ovat rajoittaneet ankarasti venäläisten pankkien maksuliikennettä, mutta Sberbankin asiakkaat käyttävät hyväkseen mahdollisuutta siirtää rahaa Eurooppaan sanktioimattomien länsimaisten pankkien kautta. Pankin työntekijä vahvisti, että siirtoja korttinumeroa kohti voivat olla jopa 500 000 ruplaa päivässä ja enintään kolme miljoonaa ruplaa kuukaudessa. Näitä siirtoja on kuitenkin vaikea jäljittää.

Temppuja sanktioita vastaan

Miten fr.de kertoi, että Sberbankin asiakkaat kiertävät kansainvälisiä pakotteita siirtämällä miljoonia dollareita ulkomaille. Varojen virtaus tapahtuu erilaisten monimutkaisten siirtoreittien kautta ja tapahtuu usein ulkomaisten välittäjien kautta, joissa ruplaa muunnetaan kryptovaluutoiksi. Näiden kryptotapahtumien avulla käyttäjät voivat ohittaa kansainvälisten maksujen vaikeudet.

Erityisen mielenkiintoista on, että Sberbankin asiakkaat voivat siirtää rahaa sovelluksen kautta useisiin maihin, kuten Abhasiaan, Azerbaidžaniin, Armeniaan ja Turkkiin. Suorat siirrot EU-maihin kuitenkin estetään, mikä rajoittaa vastaanottajien valintaa. Krypton käytöstä on tullut keskeistä maksujen kannalta, kun Venäjän keskuspankki on lieventänyt kantaansa digitaalisiin valuuttoihin tarjotakseen yrityksille vaihtoehtoisia maksutapoja. äänekäs päivittäisiä uutisia Nämä vaihtoehdot ovat erityisen houkuttelevia, koska Sberbank on suljettu SWIFT-järjestelmän ulkopuolelle vuodesta 2022 lähtien, mikä rajoittaa voimakkaasti pääsyä maailmanlaajuiseen rahoitusjärjestelmään.

Valvonta ja noudattaminen

Näistä toimista huolimatta sekä Revolut että N26 korostavat, että ne noudattavat tiukasti pakotelakeja ja ottavat mahdolliset rikkomukset vakavasti. N26 on ottanut käyttöön prosesseja valvoakseen epäilyttävää toimintaa ja voi jäädyttää tapahtumat tai estää tilit, jos havaitaan merkkejä sääntöjenvastaisuudesta.

Nähtäväksi jää tietysti, miten tilanne kehittyy. Venäjän ja lännen kireä suhde voi johtaa jatkossa lisärajoituksiin maksuliikenteelle. Selvää kuitenkin on, että Sberbankin asiakkaat ovat löytäneet luovia tapoja jatkaa varojensa siirtämistä ympäri maailmaa, ja kryptovaluuttojen rooli näissä siirroissa todennäköisesti kasvaa edelleen. Vaikka Sberbank helpottaa pakotteiden kiertämistä, sääntelyn haasteena on edelleen, kuinka näihin suuntauksiin vastataan.