Les clients russes de la Sberbank évitent les sanctions : c'est ainsi que l'argent afflue vers l'Europe !

Les clients russes de la Sberbank évitent les sanctions : c'est ainsi que l'argent afflue vers l'Europe !

Ces dernières années, il est devenu de plus en plus difficile pour les clients des banques russes de transférer de l’argent à l’étranger, notamment depuis les sanctions imposées après la guerre en Ukraine. Néanmoins, la plus grande banque de Russie, la Sberbank, reste active et permet malgré tout à ses clients d'effectuer des transferts d'argent à l'étranger. Comment Mercure Selon certaines informations, deux banques occidentales seraient particulièrement visées : la banque britannique Revolut et la banque allemande N26.

Les sanctions ont sévèrement restreint les transactions de paiement des banques russes, mais les clients de la Sberbank profitent de la possibilité de transférer de l'argent vers l'Europe par l'intermédiaire de banques occidentales non sanctionnées. Un employé de banque a confirmé que les virements par numéro de carte peuvent atteindre 500 000 roubles par jour et jusqu'à trois millions de roubles par mois. Cependant, ces transferts sont difficiles à retracer.

Astuces contre les sanctions

Comment fr.de a rapporté que les clients de la Sberbank contournent les sanctions internationales en transférant des millions de dollars à l'étranger. Le flux de fonds s'effectue via diverses voies de transfert complexes et s'effectue souvent via des intermédiaires étrangers, où les roubles sont convertis en crypto-monnaies. Ces transactions cryptographiques permettent aux utilisateurs de contourner les difficultés des paiements internationaux.

Ce qui est particulièrement intéressant, c'est que les clients de la Sberbank peuvent transférer de l'argent via l'application vers de nombreux pays, dont l'Abkhazie, l'Azerbaïdjan, l'Arménie et la Turquie. Toutefois, les transferts directs vers les pays de l’UE sont empêchés, ce qui limite le choix des destinataires. L'utilisation de la cryptographie est devenue centrale dans les paiements, la banque centrale russe ayant assoupli sa position sur les monnaies numériques pour permettre aux entreprises d'utiliser des méthodes de paiement alternatives. Fort nouvelles quotidiennes Ces options sont particulièrement attractives car la Sberbank est exclue du système SWIFT depuis 2022, ce qui limite fortement l'accès au système financier mondial.

Surveillance et conformité

Malgré ces activités, Revolut et N26 soulignent qu’ils respectent strictement les lois sur les sanctions et prennent au sérieux les violations potentielles. N26 a mis en place des processus pour surveiller les activités suspectes et peut geler les transactions ou bloquer les comptes en cas de signes d'irrégularités.

Bien entendu, il reste à voir comment la situation évoluera. Les relations tendues entre la Russie et l’Occident pourraient à l’avenir conduire à de nouvelles restrictions sur les transactions de paiement. Ce qui est clair, cependant, c'est que les clients de la Sberbank ont ​​trouvé des moyens créatifs pour continuer à déplacer leurs fonds à travers le monde, et le rôle des crypto-monnaies dans ces transferts va probablement continuer de croître. Même si la Sberbank facilite le contournement des sanctions, le défi réglementaire reste de savoir comment répondre à ces tendances.