Az orosz Sberbank ügyfelei elkerülik a szankciókat: így áramlik a pénz Európába!

Az orosz Sberbank ügyfelei elkerülik a szankciókat: így áramlik a pénz Európába!

Az utóbbi években az orosz bankügyfelek egyre nehezebben tudnak pénzt utalni külföldre, különösen az ukrajnai háború után bevezetett szankciók óta. Ennek ellenére Oroszország legnagyobb bankja, a Sberbank továbbra is aktív, és lehetővé teszi ügyfelei számára, hogy külföldre utaljanak át pénzt – mindezek ellenére. Hogyan Higany A jelentések szerint különösen két nyugati bankot céloznak meg: a brit Revolut és a német N26 bankot.

A szankciók szigorúan korlátozták az orosz bankok fizetési tranzakcióit, de a Sberbank ügyfelei kihasználják a lehetőséget, hogy nem szankcionált nyugati bankokon keresztül utaljanak pénzt Európába. Egy banki alkalmazott megerősítette, hogy a kártyaszámonkénti átutalások napi 500 000 rubelig, havonta hárommillió rubelig terjedhetnek. Ezeket az átviteleket azonban nehéz nyomon követni.

Trükkök a szankciók ellen

Hogyan fr.de beszámolt arról, hogy a Sberbank ügyfelei dollármilliók külföldre utalásával kerülik ki a nemzetközi szankciókat. A pénzeszközök áramlása különféle összetett átutalási útvonalakon történik, és gyakran külföldi közvetítőkön keresztül történik, ahol a rubeleket kriptovalutákra konvertálják. Ezek a kripto-tranzakciók lehetővé teszik a felhasználók számára, hogy megkerüljék a nemzetközi fizetések nehézségeit.

Ami különösen érdekes, hogy a Sberbank ügyfelei számos országba utalhatnak pénzt az alkalmazáson keresztül, köztük Abháziába, Azerbajdzsánba, Örményországba és Törökországba. Az EU-országokba történő közvetlen továbbítás azonban megakadályozva van, ami korlátozza a címzettek kiválasztását. A kriptokód használata a fizetések központi elemévé vált, mivel az orosz központi bank lazította a digitális valutákkal kapcsolatos álláspontját, hogy alternatív fizetési módokat tegyen lehetővé a vállalkozások számára. Hangos napi hírek Ezek a lehetőségek különösen vonzóak, mert a Sberbank 2022 óta ki van zárva a SWIFT rendszerből, ami súlyosan korlátozza a globális pénzügyi rendszerhez való hozzáférést.

Monitoring és megfelelés

E tevékenységek ellenére a Revolut és az N26 is hangsúlyozza, hogy szigorúan betartják a szankciós törvényeket, és komolyan veszik az esetleges jogsértéseket. Az N26 folyamatokat vezetett be a gyanús tevékenységek figyelésére, és szabálytalanságokra utaló jelek esetén leállíthatja a tranzakciókat vagy blokkolhatja a számlákat.

Persze még várni kell, hogyan alakul a helyzet. Az Oroszország és a Nyugat feszült viszonya a jövőben további korlátozásokhoz vezethet a fizetési tranzakciókban. Az azonban egyértelmű, hogy a Sberbank ügyfelei kreatív módszereket találtak arra, hogy folytassák pénzeszközeik világszerte történő mozgatását, és a kriptovaluták szerepe ezekben az átutalásokban valószínűleg tovább fog növekedni. Míg a Sberbank megkönnyíti a szankciók megkerülését, a szabályozási kihívás továbbra is az, hogy hogyan kezeljük ezeket a trendeket.