I clienti russi di Sberbank evitano le sanzioni: ecco come fluisce il denaro in Europa!

I clienti russi di Sberbank evitano le sanzioni: ecco come fluisce il denaro in Europa!

Negli ultimi anni è diventato sempre più difficile per i clienti delle banche russe trasferire denaro all’estero, soprattutto dopo le sanzioni imposte dopo la guerra in Ucraina. Tuttavia, la più grande banca russa, Sberbank, rimane attiva e consente ai suoi clienti di effettuare trasferimenti di denaro all'estero, nonostante tutto ciò. Come Mercurio Secondo quanto riferito, nel mirino sarebbero soprattutto due banche occidentali: la banca britannica Revolut e la banca tedesca N26.

Le sanzioni hanno severamente limitato le transazioni di pagamento per le banche russe, ma i clienti di Sberbank approfittano dell’opportunità di trasferire denaro in Europa attraverso banche occidentali non sanzionate. Un impiegato della banca ha confermato che i trasferimenti per numero di carta possono arrivare fino a 500.000 rubli al giorno e fino a tre milioni di rubli al mese. Tuttavia, questi trasferimenti sono difficili da tracciare.

Trucchi contro le sanzioni

Come fr.de ha riferito che i clienti di Sberbank stanno eludendo le sanzioni internazionali trasferendo milioni di dollari all'estero. Il flusso di fondi avviene attraverso vari percorsi di trasferimento complessi e spesso avviene attraverso intermediari esteri, dove i rubli vengono convertiti in criptovalute. Queste transazioni crittografiche consentono agli utenti di aggirare le difficoltà dei pagamenti internazionali.

Ciò che è particolarmente interessante è che i clienti di Sberbank possono trasferire denaro tramite l'app in numerosi paesi, tra cui Abkhazia, Azerbaigian, Armenia e Turchia. Tuttavia, vengono impediti i trasferimenti diretti verso i paesi dell’UE, il che limita la scelta dei destinatari. L'uso delle criptovalute è diventato centrale per i pagamenti poiché la banca centrale russa ha allentato la sua posizione sulle valute digitali per consentire alle aziende metodi di pagamento alternativi. Forte notizie quotidiane Queste opzioni sono particolarmente interessanti perché Sberbank è esclusa dal sistema SWIFT dal 2022, il che limita fortemente l’accesso al sistema finanziario globale.

Monitoraggio e conformità

Nonostante queste attività, sia Revolut che N26 sottolineano di aderire rigorosamente alle leggi sulle sanzioni e di prendere sul serio le potenziali violazioni. N26 ha implementato processi per monitorare attività sospette e può congelare le transazioni o bloccare i conti se ci sono segni di irregolarità.

Naturalmente resta da vedere come si svilupperà la situazione. I rapporti tesi tra Russia e Occidente potrebbero portare in futuro a ulteriori restrizioni sul traffico dei pagamenti. Ciò che è chiaro, tuttavia, è che i clienti di Sberbank hanno trovato modi creativi per continuare a spostare i propri fondi in tutto il mondo e il ruolo delle criptovalute in questi trasferimenti continuerà probabilmente a crescere. Sebbene Sberbank stia rendendo più semplice l’elusione delle sanzioni, la sfida normativa rimane come affrontare queste tendenze.