Suche
Mein Konto
Russische Sberbank-klanten vermijden sancties: zo stroomt het geld naar Europa!
Ondanks sancties maken Russische klanten van de Sberbank miljoenen over naar Europa via neobanken als Revolut en N26.
Russische Sberbank-klanten vermijden sancties: zo stroomt het geld naar Europa!
De afgelopen jaren is het voor Russische bankklanten steeds moeilijker geworden om geld naar het buitenland over te maken, vooral sinds de sancties die zijn opgelegd na de oorlog in Oekraïne. Niettemin blijft de grootste bank van Rusland, Sberbank, actief en staat haar klanten ondanks dit alles toe om geld over te maken naar het buitenland. Hoe Kwik Volgens berichten zijn vooral twee westerse banken het doelwit: de Britse bank Revolut en de Duitse N26-bank.
De sancties hebben het betalingsverkeer voor Russische banken ernstig beperkt, maar klanten van Sberbank profiteren van de mogelijkheid om geld naar Europa over te maken via niet-goedgekeurde westerse banken. Een bankmedewerker bevestigde dat overboekingen per kaartnummer dagelijks tot 500.000 roebel en maandelijks tot drie miljoen roebel kunnen bedragen. Deze overdrachten zijn echter moeilijk te traceren.
Trucs tegen sancties
Hoe fr.de meldde dat klanten van Sberbank internationale sancties omzeilen door miljoenen dollars naar het buitenland over te maken. De geldstroom vindt plaats via verschillende complexe overdrachtsroutes en vaak via buitenlandse tussenpersonen, waar roebels worden omgezet in cryptocurrencies. Met deze cryptotransacties kunnen gebruikers de moeilijkheden van internationale betalingen omzeilen.
Bijzonder interessant is dat klanten van Sberbank via de app geld kunnen overboeken naar tal van landen, waaronder Abchazië, Azerbeidzjan, Armenië en Turkije. Directe overdrachten naar EU-landen worden echter voorkomen, wat de keuze van ontvangers beperkt. Het gebruik van crypto is van cruciaal belang geworden voor betalingen, omdat de Russische centrale bank haar standpunt ten aanzien van digitale valuta heeft versoepeld om bedrijven alternatieve betaalmethoden mogelijk te maken. Luidruchtig dagelijks nieuws Deze opties zijn bijzonder aantrekkelijk omdat Sberbank sinds 2022 is uitgesloten van het SWIFT-systeem, wat de toegang tot het mondiale financiële systeem ernstig beperkt.
Toezicht en naleving
Ondanks deze activiteiten benadrukken zowel Revolut als N26 dat zij zich strikt aan de sanctiewetten houden en potentiële overtredingen serieus nemen. N26 heeft processen geïmplementeerd om verdachte activiteiten te monitoren en kan transacties bevriezen of accounts blokkeren als er tekenen zijn van onregelmatigheden.
Het valt uiteraard nog te bezien hoe de situatie zich zal ontwikkelen. De gespannen relatie tussen Rusland en het Westen zou in de toekomst kunnen leiden tot verdere beperkingen op het betalingsverkeer. Wat echter duidelijk is, is dat klanten van Sberbank creatieve manieren hebben gevonden om hun geld over de hele wereld te blijven verplaatsen, en dat de rol van cryptocurrencies bij deze overdrachten waarschijnlijk zal blijven groeien. Hoewel Sberbank het gemakkelijker maakt om sancties te omzeilen, blijft de uitdaging op regelgevingsgebied hoe deze trends moeten worden aangepakt.