Os clientes russos do Sberbank evitam sanções: é assim que o dinheiro flui para a Europa!

Os clientes russos do Sberbank evitam sanções: é assim que o dinheiro flui para a Europa!

Nos últimos anos, tornou-se cada vez mais difícil para os clientes dos bancos russos transferir dinheiro para o estrangeiro, especialmente desde as sanções impostas após a guerra na Ucrânia. No entanto, o maior banco da Rússia, o Sberbank, continua ativo e permite que os seus clientes façam transferências de dinheiro para o estrangeiro - apesar de tudo isto. Como Mercúrio Segundo relatos, dois bancos ocidentais em particular estão a ser visados: o banco britânico Revolut e o banco alemão N26.

As sanções restringiram severamente as transacções de pagamento dos bancos russos, mas os clientes do Sberbank estão a aproveitar a oportunidade para transferir dinheiro para a Europa através de bancos ocidentais não sancionados. Um funcionário do banco confirmou que as transferências por número de cartão podem chegar a 500.000 rublos por dia e até três milhões de rublos por mês. No entanto, estas transferências são difíceis de rastrear.

Truques contra sanções

Como fr.de informou que os clientes do Sberbank estão contornando sanções internacionais transferindo milhões de dólares para o exterior. O fluxo de fundos ocorre através de várias rotas de transferência complexas e muitas vezes através de intermediários estrangeiros, onde os rublos são convertidos em criptomoedas. Essas transações criptográficas permitem aos usuários contornar as dificuldades dos pagamentos internacionais.

O que é particularmente interessante é que os clientes do Sberbank podem transferir dinheiro através da aplicação para vários países, incluindo Abkhazia, Azerbaijão, Arménia e Turquia. No entanto, são evitadas transferências diretas para países da UE, o que limita a escolha dos destinatários. O uso de criptografia tornou-se fundamental para os pagamentos, à medida que o banco central da Rússia relaxou sua postura em relação às moedas digitais para permitir às empresas métodos de pagamento alternativos. Alto notícias diárias Estas opções são particularmente atractivas porque o Sberbank está excluído do sistema SWIFT desde 2022, o que limita severamente o acesso ao sistema financeiro global.

Monitoramento e conformidade

Apesar destas atividades, tanto a Revolut como a N26 enfatizam que cumprem rigorosamente as leis de sanções e levam a sério possíveis violações. O N26 implementou processos para monitorar atividades suspeitas e pode congelar transações ou bloquear contas se houver indícios de irregularidades.

Claro, resta saber como a situação irá evoluir. A tensa relação entre a Rússia e o Ocidente poderá levar a novas restrições às transações de pagamento no futuro. O que está claro, no entanto, é que os clientes do Sberbank encontraram formas criativas de continuar a movimentar os seus fundos em todo o mundo, e o papel das criptomoedas nestas transferências deverá continuar a crescer. Embora o Sberbank esteja a tornar mais fácil contornar as sanções, o desafio regulamentar continua a ser como abordar estas tendências.