Clienții ruși Sberbank evită sancțiunile: așa merg banii în Europa!

Clienții ruși Sberbank evită sancțiunile: așa merg banii în Europa!

În ultimii ani, pentru clienții băncilor din Rusia a devenit din ce în ce mai dificil să transfere bani în străinătate, mai ales după sancțiunile impuse după războiul din Ucraina. Cu toate acestea, cea mai mare bancă din Rusia, Sberbank, rămâne activă și permite clienților săi să facă transferuri de bani în străinătate - în ciuda tuturor acestor lucruri. Cum Mercur Potrivit rapoartelor, două bănci occidentale sunt vizate în special: banca britanică Revolut și banca germană N26.

Sancțiunile au restricționat sever tranzacțiile de plată pentru băncile rusești, dar clienții Sberbank profită de oportunitatea de a transfera bani în Europa prin bănci occidentale nesancționate. Un angajat al băncii a confirmat că transferurile pe număr de card pot fi de până la 500.000 de ruble zilnic și până la trei milioane de ruble lunar. Cu toate acestea, aceste transferuri sunt greu de urmărit.

Trucuri împotriva sancțiunilor

Cum fr.de a raportat că clienții Sberbank eludează sancțiunile internaționale prin transferul de milioane de dolari în străinătate. Fluxul de fonduri are loc prin diverse rute complexe de transfer și are loc adesea prin intermediari străini, unde rublele sunt convertite în criptomonede. Aceste tranzacții cripto permit utilizatorilor să ocolească dificultățile plăților internaționale.

Ceea ce este deosebit de interesant este că clienții Sberbank pot transfera bani prin intermediul aplicației în numeroase țări, inclusiv Abhazia, Azerbaidjan, Armenia și Turcia. Cu toate acestea, transferurile directe către țările UE sunt împiedicate, ceea ce limitează alegerea destinatarilor. Utilizarea cripto-ului a devenit esențială pentru plăți, deoarece banca centrală a Rusiei și-a relaxat poziția față de monedele digitale pentru a permite companiilor metode alternative de plată. Tare știri zilnice Aceste opțiuni sunt deosebit de atractive deoarece Sberbank a fost exclusă din sistemul SWIFT din 2022, ceea ce limitează sever accesul la sistemul financiar global.

Monitorizare și conformitate

În ciuda acestor activități, atât Revolut, cât și N26 subliniază că respectă cu strictețe legile privind sancțiunile și iau în serios potențialele încălcări. N26 a implementat procese de monitorizare a activităților suspecte și poate îngheța tranzacții sau bloca conturile dacă există semne de nereguli.

Desigur, rămâne de văzut cum va evolua situația. Relația tensionată dintre Rusia și Occident ar putea duce la restricții suplimentare asupra tranzacțiilor de plată în viitor. Ceea ce este clar, totuși, este că clienții Sberbank au găsit modalități creative de a-și continua mutarea fondurilor în întreaga lume, iar rolul criptomonedelor în aceste transferuri este probabil să continue să crească. În timp ce Sberbank facilitează eludarea sancțiunilor, provocarea de reglementare rămâne modul de abordare a acestor tendințe.