Ruskí zákazníci Sberbank sa vyhýbajú sankciám: Takto tie peniaze prúdia do Európy!

Ruskí zákazníci Sberbank sa vyhýbajú sankciám: Takto tie peniaze prúdia do Európy!

V posledných rokoch je pre zákazníkov ruských bánk čoraz ťažšie prevádzať peniaze do zahraničia, najmä od sankcií uvalených po vojne na Ukrajine. Napriek tomu najväčšia ruská banka Sberbank zostáva aktívna a svojim klientom umožňuje prevody peňazí do zahraničia – napriek tomu všetkému. Ako Merkúr Podľa správ sú cieľom útoku najmä dve západné banky: britská banka Revolut a nemecká banka N26.

Sankcie výrazne obmedzili platobné transakcie pre ruské banky, no zákazníci Sberbank využívajú možnosť prevádzať peniaze do Európy cez nesankcionované západné banky. Zamestnanec banky potvrdil, že prevody na číslo karty môžu byť až 500 000 rubľov denne a až tri milióny rubľov mesačne. Tieto prevody je však ťažké vystopovať.

Triky proti sankciám

Ako fr.de uviedla, že zákazníci Sberbank obchádzajú medzinárodné sankcie prevodom miliónov dolárov do zahraničia. Tok finančných prostriedkov prebieha rôznymi zložitými cestami prevodu a často sa vyskytuje prostredníctvom zahraničných sprostredkovateľov, kde sa ruble premieňajú na kryptomeny. Tieto krypto transakcie umožňujú používateľom obísť ťažkosti medzinárodných platieb.

Obzvlášť zaujímavé je, že zákazníci Sberbank môžu prostredníctvom aplikácie prevádzať peniaze do mnohých krajín vrátane Abcházska, Azerbajdžanu, Arménska a Turecka. Priamym prevodom do krajín EÚ sa však bráni, čo obmedzuje výber príjemcov. Používanie kryptomien sa stalo ústredným bodom platieb, keďže ruská centrálna banka uvoľnila svoj postoj k digitálnym menám, aby podnikom umožnila alternatívne spôsoby platby. nahlas denné správy Tieto možnosti sú obzvlášť atraktívne, pretože Sberbank je od roku 2022 vylúčená zo systému SWIFT, čo výrazne obmedzuje prístup do globálneho finančného systému.

Monitorovanie a dodržiavanie

Napriek týmto aktivitám Revolut aj N26 zdôrazňujú, že prísne dodržiavajú zákony o sankciách a potenciálne porušenia berú vážne. N26 zaviedla procesy na monitorovanie podozrivých aktivít a môže zmraziť transakcie alebo zablokovať účty, ak sa vyskytnú známky nezrovnalostí.

Samozrejme sa ešte len uvidí, ako sa situácia vyvinie. Napäté vzťahy medzi Ruskom a Západom môžu v budúcnosti viesť k ďalším obmedzeniam platobných transakcií. Jasné však je, že zákazníci Sberbank našli kreatívne spôsoby, ako pokračovať v presúvaní svojich prostriedkov po celom svete a úloha kryptomien v týchto prevodoch bude pravdepodobne naďalej rásť. Zatiaľ čo Sberbank uľahčuje obchádzanie sankcií, regulačným problémom zostáva, ako tieto trendy riešiť.