俄罗斯储蓄银行客户躲避制裁：资金就是这样流向欧洲的！

俄罗斯储蓄银行客户躲避制裁：资金就是这样流向欧洲的！

近年来，俄罗斯银行客户向国外转账变得越来越困难，特别是自乌克兰战争后实施制裁以来。尽管如此，俄罗斯最大的银行俄罗斯联邦储蓄银行仍然活跃，并允许其客户向国外汇款——尽管如此。如何 汞 据报道，两家西方银行尤其成为目标：英国 Revolut 银行和德国 N26 银行。

制裁严重限制了俄罗斯银行的支付交易，但俄罗斯联邦储蓄银行的客户却利用这个机会通过未经制裁的西方银行将资金转移到欧洲。一名银行工作人员证实，每个卡号的转账每天最多可达 50 万卢布，每月最多可达 300 万卢布。然而，这些转移很难追踪。

对抗制裁的伎俩

如何 法国人 报道称，俄罗斯联邦储蓄银行的客户通过向国外转移数百万美元来规避国际制裁。资金流动通过各种复杂的转移路线进行，并且通常通过外国中介机构进行，卢布在其中兑换成加密货币。这些加密货币交易可以让用户绕过国际支付的困难。

特别有趣的是，俄罗斯联邦储蓄银行的客户可以通过该应用程序向许多国家转账，包括阿布哈兹、阿塞拜疆、亚美尼亚和土耳其。然而，直接转移到欧盟国家是被禁止的，这限制了接收者的选择。随着俄罗斯央行放宽对数字货币的立场，允许企业选择其他支付方式，加密货币的使用已成为支付的核心。大声 每日新闻 这些选择特别有吸引力，因为自 2022 年以来，Sberbank 已被排除在 SWIFT 系统之外，这严重限制了其进入全球金融体系的机会。

监控和合规性

尽管有这些活动，Revolut 和 N26 都强调，他们严格遵守制裁法并严肃对待潜在的违规行为。 N26 已实施监控可疑活动的流程，如果存在违规迹象，可能会冻结交易或冻结账户。

当然，事态将如何发展还有待观察。俄罗斯与西方之间的紧张关系可能会导致未来支付交易受到进一步限制。然而，显而易见的是，俄罗斯联邦储蓄银行的客户已经找到了创造性的方式来继续在世界各地转移资金，而加密货币在这些转移中的作用可能会继续增长。尽管俄罗斯联邦储蓄银行正在让规避制裁变得更加容易，但监管挑战仍然是如何应对这些趋势。